افزایش ۳.۶ درصدی مستمری تأمین اجتماعی آمریکا در سال ۲۰۲۷؛ سهم بازنشستگان به‌طور متوسط ۷۵ دلار بیشتر می‌شود
سازمان تأمین اجتماعی آمریکا افزایش ۳.۶ درصدی مزایای بازنشستگی و برخی کمک‌های دولتی را برای سال ۲۰۲۷ اعلام کرد؛ افزایشی که قرار است بخشی از فشار ناشی از رشد هزینه‌های زندگی را جبران کند، اما نگرانی‌ها درباره قدرت خرید سالمندان همچنان ادامه دارد.
سازمان تأمین اجتماعی آمریکا (Social Security Administration) روز چهارشنبه، ۱۴ اکتبر ۲۰۲۶، اعلام کرد که مزایای تأمین اجتماعی در سال ۲۰۲۷ به میزان ۳.۶ درصد افزایش خواهد یافت. بر اساس اعلام این سازمان، میانگین مستمری ماهانه بازنشستگان حدود ۷۵ دلار بیشتر می‌شود.
این افزایش سالانه که با عنوان «تعدیل هزینه‌های زندگی» یا COLA شناخته می‌شود، با هدف جبران بخشی از اثر تورم بر درآمد دریافت‌کنندگان مزایا در نظر گرفته شده است.
بر اساس اعلام رسمی سازمان تأمین اجتماعی، نزدیک به ۷۲ میلیون دریافت‌کننده مزایای Social Security از ژانویه ۲۰۲۷ افزایش جدید را دریافت خواهند کرد. پرداخت‌های مربوط به برنامه کمک‌درآمد تکمیلی (SSI) نیز برای حدود ۷.۳ میلیون نفر افزایش می‌یابد و پرداخت‌های تعدیل‌شده این برنامه از ۳۱ دسامبر ۲۰۲۶ آغاز می‌شود. برخی افراد از هر دو برنامه مزایا دریافت می‌کنند.
افزایش مستمری؛ آیا برای جبران هزینه‌های زندگی کافی است؟
با وجود افزایش پرداخت‌ها، میزان رشد هزینه‌های زندگی همچنان یکی از نگرانی‌های اصلی بازنشستگان آمریکایی است. هزینه مسکن، مواد غذایی، سوخت و خدمات درمانی می‌تواند بخش قابل‌توجهی از افزایش مستمری را جذب کند.
در گزارشی از آسوشیتدپرس، شماری از بازنشستگان گفته‌اند که افزایش مزایا لزوماً به معنای بهبود محسوس وضعیت مالی آنها نیست؛ به‌ویژه برای افرادی که با رشد هزینه دارو، بیمه درمانی و مالیات بر املاک روبه‌رو هستند.
برای نمونه، افزایش ۷۵ دلاری مستمری ماهانه معادل حدود ۹۰۰ دلار در سال است؛ اما میزان اثر واقعی آن بر بودجه خانوار به سطح مستمری، هزینه‌های شخصی و تغییرات سایر پرداخت‌ها بستگی دارد.
بنابراین، افزایش ۳.۶ درصدی را نباید به معنای افزایش یکسان ۷۵ دلاری برای همه دریافت‌کنندگان دانست. رقم ۷۵ دلار، میانگین افزایش ماهانه مستمری بازنشستگی است و مبلغ نهایی هر فرد به میزان مزایای دریافتی او بستگی دارد.
سقف درآمد مشمول مالیات تأمین اجتماعی نیز افزایش می‌یابد
در کنار افزایش مزایا، سقف درآمد سالانه‌ای که مشمول مالیات تأمین اجتماعی می‌شود نیز در سال ۲۰۲۷ افزایش خواهد یافت.
این سقف از ۱۸۴ هزار و ۵۰۰ دلار در سال ۲۰۲۶ به ۱۹۲ هزار و ۳۰۰ دلار در سال ۲۰۲۷ می‌رسد. در نتیجه، بخشی از کارکنان با درآمد بالاتر، سهم بیشتری از درآمد خود را مشمول مالیات تأمین اجتماعی خواهند دید؛ هرچند نرخ مالیات تأمین اجتماعی کارکنان تغییر نمی‌کند.
چالش بلندمدت تأمین مالی Social Security
افزایش سالانه مزایا در شرایطی انجام می‌شود که آینده مالی برنامه تأمین اجتماعی همچنان موضوع بحث در واشنگتن است.
بر اساس گزارش هیئت امنای تأمین اجتماعی و مدیکر در سال ۲۰۲۶، منابع صندوق‌های ترکیبی تأمین اجتماعی، در صورت نبود اصلاحات، از سال ۲۰۳۴ برای پرداخت کامل همه مزایای برنامه‌ریزی‌شده کافی نخواهد بود. در آن شرایط، درآمدهای ورودی برای پوشش حدود ۸۳ درصد مزایای برنامه‌ریزی‌شده کفایت می‌کند.
این پیش‌بینی به معنای توقف کامل پرداخت‌ها نیست؛ بلکه نشان‌دهنده احتمال کسری منابع و ناتوانی در پرداخت کامل مزایا در صورت اجرا نشدن اصلاحات است.
یکی از پیشنهادهای مطرح‌شده در کنگره، افزایش یا حذف سقف درآمد مشمول مالیات تأمین اجتماعی برای تقویت منابع این برنامه است؛ پیشنهادی که درباره آثار مالیاتی آن اختلاف‌نظر وجود دارد.
در مجموع، افزایش ۳.۶ درصدی مزایا در سال ۲۰۲۷ می‌تواند بخشی از فشار اقتصادی بر بازنشستگان و افراد دارای معلولیت را کاهش دهد، اما میزان تأثیر آن بر قدرت خرید خانوارها به روند تورم و افزایش هزینه‌های ضروری زندگی بستگی خواهد داشت.
منابع: سازمان تأمین اجتماعی آمریکا (SSA) و آسوشیتدپرس (AP).